检察官周二表示，币安首席执行官赵长鹏辞职并承认违反了美国反洗钱刑事法，这是43亿美元和解协议的一部分，解决了对这家全球最大的加密货币交易所长达数年的调查。美国司法部(U.S. Department of Justice)表示，该协议将解决有关币安从事无证汇款业务、共谋和违反制裁规定的刑事指控。
其中一些指控是刑事和民事的，与路透社在2022年的一系列文章中首先报道的行为有关。以下是针对币安及其创始人赵和其他高管的主要指控。
美国表示，从2017年8月到2022年10月，币安、赵和其他高管“故意和故意合谋”作为一家无牌货币服务企业(MSB)运营。
美国表示，该交易所未能在美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)注册为MSB，部分原因是为了防止美国监管机构发现它在没有对用户进行适当检查的情况下为客户提供加密交易便利。美国表示，此举旨在让币安“尽快获得市场份额和利润”，该交易所吸引了“大量美国用户”访问其主要网站。
币安“选择不遵守”美国的规定，因为它“认为这样做会限制其吸引和维持美国用户的能力”。洗钱支票
美国表示，币安在没有实施所谓的“了解客户”检查的情况下，为包括美国在内的客户提供了“数十亿美元”的加密交易。美国表示，币安的合规人员，包括合规官，认识到该交易所的反洗钱控制措施“不足，会吸引犯罪分子进入该平台”。
美国表示，币安处理了用于混淆加密资金来源的“非法混合服务”运营商的交易，并“清洗了暗网市场交易、黑客、勒索软件和骗局的收益”。美国表示，在2017年8月至2022年4月期间，价值1.06亿美元的比特币在Binance.com钱包和Hydra之间发送，Hydra是一个受欢迎的俄罗斯暗网市场，“犯罪分子经常利用它来促进非法商品和服务的销售”。
美国表示，币安在一些受制裁的司法管辖区拥有“庞大的客户群”，并意识到伊朗代表了“此类客户的大多数”。
美国表示，币安知道它将允许美国用户与受美国制裁的用户之间进行交易，“这违反了美国法律”。美国表示，从2018年1月左右到2022年5月，币安处理了110万笔美国客户与居住在伊朗的客户之间的加密交易，价值至少8.886亿美元。
美国表示，2019年前后，币安继续为来自受制裁国家的“数千名用户”提供服务，其中包括超过1.25万名提供伊朗电话号码的用户。“恐怖分子”融资
当局表示，币安没有报告与巴勒斯坦激进组织哈马斯(Hamas)有关的可疑交易。美国表示，Binance的加密钱包被发现与被美国和其他国家列为恐怖组织的团体相关的比特币钱包进行互动，这些组织包括伊斯兰国、哈马斯武装派别、基地组织和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织(PIJ)。
